📜 【Week 3 of Mar. 2023】SVB暴雷后续;以太坊上海升级定于4月12日;Microsoft Edge浏览器将推出加密钱包?;Arbitrum推出去中心化治理与Layer 3
Week 3 of Mar. 2023
Good day! 本周全球范围内信息量实在太大,我尽可能挑其中精华与大家分享。那我们就开始吧。
1.SVB暴雷后续
Rex’s Note:
上周发出Newsletter之后不久,硅谷银行(SVB)就以迅雷不及掩耳之势破产;🙃
之后的事相信大家也大多也都清楚了,可以概括为:FDIC接管SVB;因担心关联影响,美国多地出现民众排队取钱情况;另一家最大的加密友好银行Signature Bank在3月12日被以“系统性风险”为由直接被监管机构关闭;监管机构同样于3月12日宣布SVB储户资产将获得全额保障;
等于短时间内三家加密友好银行都主动或被动凉了 - Silvergate、SVB、Signature Bank - 其中Signature Bank尤为蹊跷,据了解情况的人表示Signature Bank甚至没有资金兑付等问题就匆忙之间被“死亡”了。由此引发加密行业对美国监管层希望砍断加密资产与法币之间流通渠道的猜测与讨论。(且往下看,此信息与前a16z合伙人Balaji对当下美国金融的一系列观点相互呼应)
与此同时,一些额外的危险信号也在过去一周陆续传出 - 瑞信(瑞士信贷)在3月15日股价暴跌,瑞信对外披露“自家财务报告存在重大缺陷”,全球一片哗然;其后瑞士央行也快速行动,向瑞信了提供流动性工具借款500亿瑞士法郎;
美联储在今日也顺应市场对于环境恶化的担忧,扩表近3000亿美元;
上周的newsletter提到过,虽然SVB的倒下最直接影响对象为美国创新型与中小型企业;但此事件恰是我们所处的全球金融体系在当下经济环境和历史时间点的处境的一个缩影。美联储在此刻没有停下继续加息的态度之下,选择了扩表3000亿,这背后反映出的是FED总览全局和众多constraints之下做出的无奈选择。
与此同时,我们不能忽略的是,美国各州参议员仍持续代表着民众对美国金融监管层提出着种种美国银行系统健康性的担忧;参考👇🏻
很有意思的一个对比:监管机构宣布SVB储户资产将获得保障,以及扩表新闻之后,一边很快看到了一些所谓KOL开始传递着“政府既已出手,一切重归安好”的言论。而另一边,前a16z General Partner, 前Coinbase CTO, <The Network State>作者Balaji在3月17号发出了另一极的观点,认为整个美国金融体系已陷入严重危机,银行近乎全数有破产风险,而BTC将在90天内达到$1M/BTC,更多信息我已总结在一条推文之中,其中也包含美西时间3.18晚的Balaji参与的一场Twitter Space回放。建议大家有时间可以听听看是否有什么是Balaji察觉到而我们没有看到的,详见👇🏻
2.以太坊上海升级定于4月12日执行
Rex’s Note:
之前的Newsletter多次谈及过上海升级的相关信息,经过数次调整和延后,这次相对确定的信息已经出来了 - 上海升级将于4月12日执行;
最核心的相关改动:质押在信标链中的ETH将迎来分批解锁;
如果想回顾「上海升级」的相关信息,可回看👇🏻这期的第二条内容。
3.Microsoft Edge浏览器将推出非托管加密钱包
Rex’s Note:
近日Microsft Edge浏览器被发现代码之中包含有非托管加密钱包相关的代码原型,之后消息得到了进一步确认:Microsoft Edge 即将推出自家的非托管加密钱包;
除了常规的接收、发送和查看NFT功能,钱包也会自带“新闻板块”来帮助用户追踪加密货币最近进展。也支持 ETH、DAI、UNI、USDC 和 USDT 之间的互换。更多界面设计的预览大家可以点此查看;
不久之后我们可以看到“有限测试阶段”,但这个阶段可能只对微软 Edge 开发者频道的用户开放。
我认为这将会是钱包赛道进入下一阶段的重要标志。先前我们看到的钱包赛道更像是百花齐放,也更平民化。随着更多行内参与者意识到钱包对于onboard next billion user的重要性,也随着以太坊账户抽象和ERC-4337的叙事展开,我们看到了钱包赛道成为红海,众多团队参与其中。尽管如此,先前的钱包赛道仍有明显特征,如:
1.用户少 - 除了现存龙头Metamask有较大共识,已占据行业内主要的用户数之外,近乎所有的钱包赛道选手用户基数都不大,都需要通过各种手段去从零积累用户;
2.盈利难 - 此刻已跑通的盈利模式最常见的是“钱包内置DEX收取手续费”(参考Metamask),其他一些钱包商在探索的如“为合作方引流分成”或“卖DEX的Order flow返点”,但这些盈利模式的基础都是以大量的用户数为基础的。
而Microsoft Edge的入场,恰恰代表着这类“自带用户量”的应用/生态入局“钱包赛道”,我们更别忘了Microsoft现在已经正在内测的Edge内置“ChatGPT/OpenAI”功能!如此的生态协同将对钱包赛道带来如何的改变和想象空间,实在值得持续观察。🤔
4.Arbitrum推出去中心化治理与Layer 3
Rex’s Note:
本周一大消息是以太坊L2 Arbitrum团队正式公布了走向进一步去中心化的规划与$ARB token airdrop信息。相关信息大家可在上面的官方链接中直接查看,就不再赘述。
而我想重点提一下这次Arbitrum团队同期发布的Layer 3(L3) - 名为Orbit - 也可以理解为基于Arbitrum的应用链Appchain。
Arbitrum Layer 3的特性:
L3的控制和管理者可以享受许多“自定义”的权限,比如L3的开发团队可以限制在其之上的dApps需要经团队许可才能部署;
基于Arbitrum开发L3是permissionless的,可以随时开始build!团队提供了完善的开发组件和工具;
L3因为安全性归于L2,而L2继承L1的安全性,所以L3同样可以获得以太坊的安全性;
同时,利用Arbitrum团队提供的开发工具,不用被迫使用Solidity语言开发,而可以使用如Rust或者C++语言开发!
L3 的Capacity: 此刻Arbitrum One的 Gas Limit 为 7 Mil, 而成为L3之后可以扩充,Capacity完全由L3自己的Configuration 决定;
L3可以用自己的token做gas;
Layer 3虽香,但联合创始人Steven也同样提到一些额外需要考量的信息:
打造一个安全的L3 和L2一样不容易;
在一个团队权衡是在Arbitrum One(L2)上去部署还是成为一个L3的问题上,团队需要考虑的一些是:
-是否需要一些infra - L2已有成熟的Etherscan,Chainlink等基建,如果做L3要考虑是否有能力能让这些Infra去整合进新的L3;
-Composability - L2已有成熟的dApps如Uniswap等,而L3从零起步,难以享受这样的DeFi乐高可组合性。
所以总结下来,他认为Layer 3更适合已有较成熟生态(如Yuga Labs),希望更高自主性,却又同时享受以太坊的安全性的团队。